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账户商品交易业务介绍

业务定义

中国建设银行账户商品交易业务(以下称“本业务”)是指中国建设银行(下称“建设银行”)作为为本业务的做市商,为客户提供的以账户商品为标的的交易类服务。客户根据建设银行报出的各账户商品客户买入价(即银行卖出价)/客户卖出价(即银行买入价),买入/卖出相应账户商品份额。本业务形成的账户商品头寸不可转账、兑换、支取实物。

功能介绍

1.交易品种

账户商品包括账户能源、账户基本金属和账户农产品等三大类。账户能源包含账户原油WTI、账户原油Brent等,账户基本金属包括账户铜等,账户农产品包括账户大豆等。账户原油WTI价格参照纽约商品交易所(NYMEX)西德克萨斯轻质原油(WTI)期货价格,账户原油Brent价格参照洲际交易所(ICE)布伦特原油(Brent)或者纽约商品交易所(NYMEX)布伦特原油(Brent)期货价格;账户大豆价格参考芝加哥期货交易所(CBOT)大豆期货合约报价;账户铜价格参考纽约商品期货交易所(COMEX)铜期货价格。如有后续新增账户商品类别或新增账户商品品种将另行规定。

2.产品期次

账户商品各交易品种分期次发行。期次按照“人民币/美元标志”+“钞汇性质”+“交易品种”+“合约期次”方式命名,其中合约期次按照年份两位数字加月份两位数字方式命名。例如,“人民币账户原油WTI1510”,“美元钞账户铜1511”等。

甲方将通过网上银行、手机银行等渠道提前发布每期产品的相关交易因素,包括每期合约的初始日、到期日、自动转期日、结算日等合约相关信息。

3.报价

建设银行作为本业务的做市商,综合考虑国际商品价格走势、建设银行交易头寸、市场流动性及外币/人民币汇率等因素后,在价量平衡的原则基础上开展对客报价,并负责报价的实时更新。遇市场状况剧烈波动等严重影响建设银行报价能力的情况时,建设银行有权采取必要措施对报价进行管理。

本业务报价分为银行买入价(客户卖出价)和银行卖出价(客户买入价),其中银行买入价是建设银行向客户买入账户商品份额的价格,即客户向建设银行卖出账户商品份额的价格;银行卖出价是建设银行向客户卖出账户商品份额的价格,即客户向建设银行买入账户商品份额的价格。客户的转期价格参照近月合约和远月合约的实时买入/卖出价格。产品到期后,建设银行将报出现金结算价。

客户通过建设银行网上银行、手机银行等电子渠道或者建设银行提供的其他信息渠道获取的账户商品价格均为参考价格,实际价格以成交记录中的最终成交价格为准。

4.交易币种

本业务报价币种为人民币或者美元,其中美元报价根据外币资金性质不同分为美元钞报价和美元汇报价。不同币种、不同外币性质的产品份额不能累加或者相互抵消。

5.交易单位

本业务报价单位、最小交易单位、最小价格变动单位根据不同的商品品种进行设置,具体参见下表。建设银行有权根据市场情况和自身管理需要对上述参数进行调整,调整前将通过相关渠道提前告知。

交易品种

报价单位

最小交易单位

最小价格变动单位

最小结算单位

美元账户原油WTI

美元/桶

0.1

0.01美元

0.01美元

人民币账户原油WTI

元/桶

0.1

0.01

0.01

美元账户原油Brent

美元/桶

0.1

0.01美元

0.01美元

人民币账户原油Brent

元/桶

0.1

0.01

0.01

美元账户铜

美元/磅

1

0.0001美元

0.01美元

人民币账户铜

元/磅

1

0.0001

0.01

美元账户大豆

美元/蒲式耳

1蒲式耳

0.0001美元

0.01美元

人民币账户大豆

元/蒲式耳

1蒲式耳

0.0001

0.01

6.交易方向

本业务按交易方向可分为做多交易和做空交易。做多交易指客户进行先买入后卖出账户商品的交易模式;做空交易指客户进行先卖出后买入账户商品,以获取价格下跌带来的盈利的交易模式。做多交易按开平仓方向可以分为多头开仓和多头平仓,做空交易按开平仓方向可以分为空头开仓和空头平仓。

7.交易类型

本业务按交易类型可分为实时交易、挂单交易、转期交易和到期现金结算等。

(1)实时交易

客户按照建设银行提供的实时报价进行账户商品买卖委托,委托即时成交;若实时委托时价格发生不利变动,则该委托宣告失败。实时交易不能撤销。

(2)挂单交易

客户按照建设银行的账户商品挂单交易规则,以低于或高于建设银行当前报价的价格挂单委托买入或卖出账户商品。当客户的委托报价达到成交条件,该笔挂单委托即可以客户报价成交,否则该笔交易处于委托状态。

挂单委托按类型可分为获利挂单、止损挂单、双向挂单和追加挂单。

挂单委托有效期为天的整数倍,最短1天,最长5天,客户可自行选择挂单有效期。挂单委托有效期连续计算,不区分交易时间与非交易时间。

挂单委托被接受后,客户账户内等同于完成委托交易所需的资金或商品份额即被冻结,客户不能对冻结资金再次办理交易、委托、取现、转账等业务,不能对冻结的商品份额再次交易、委托和转账,直至委托成交、撤销委托或委托自动失效。

(3)转期交易

在可转期交易时间内,客户按照建设银行公布的同一品种不同期限账户商品的买卖双边报价,将近月账户商品头寸转期至远月账户商品头寸。

转期交易按转期方式可分为即时转期交易和自动转期交易。即时转期交易是指客户根据建设银行公布的实时报价进行转期委托,委托即时成交;否则该笔委托即宣告失败。自动转期交易时,建设银行将根据客户的委托,按照指定的时间进行转期,转出的数量为转期时客户持有的所有近月可用账户商品份额,转入数量按照转期类型确定。自动转期一旦设定,长期有效,直至客户手动取消。

转期按类型分为按金额转期和按数量转期。按金额转期时,甲方将根据转期时近月合约平仓的所得资金,按最大可开仓数量开仓远月合约,剩余资金返还至客户保证金账户。按数量转期时,在近月合约平仓所得资金和乙方保证金账户中资金充足的情况下,转期前后的数量一致;如资金不足,则根据平仓所得资金和资金账户所有资金,按最大可开仓数量开仓远月合约。

转期交易仅接受同一交易品种、同一币种、同一钞汇性质的产品从近月至远月转期。

(4)到期结算

产品到期日后,建设银行将根据对应品种的结算价对客户持有到期的商品头寸进行现金结算。结算价由建设银行综合考虑对应的国际商品期货合约当日结算价、当时人民币汇率等因素后计算并公布。

(5)实时交易、挂单交易、转期交易的资金清算在交易成交后即时完成,即执行T+0制度。到期结算的资金清算将在到期日之后N交易日完成,即执行T+N制度,N一般不超过3个交易日。

8.保证金管理

账户商品做多交易和做空交易均采用保证金模式。交易前,客户需手工从账户商品的绑定活期账户中转账至保证金账户。开仓时,建设银行将根据客户的交易量,按照初始保证金比例冻结资金。平仓后,建设银行将根据客户的盈亏情况解冻相应的保证金。

根据不同的保证金水平,保证金比例分为初始保证金比例、预警保证金比例和强平保证金比例。本业务初始保证金比例为100%,预警保证金比例为60%,强平保证金比例为50%。

建设银行将每日重估客户保证金比例,对低于强平保证金比例的客户发送补充保证金短信通知,并将其列入待强平名单。对连续两个交易日停留在待强平名单中的客户,建设银行将对其执行强制平仓操作。强制平仓时,建设银行将撤销该保证金账户下的所有委托交易,并对该账户下所有头寸按实时价格强行平仓,强平完成后以短信通知强平结果。

9.交易时间

各品种实时交易和挂单交易时间如下:

交易品种

交易时间

账户原油

周一:9:00-24:00

周二至周五:24:00-4:009:00-24:00

周六:24:00-4:00

账户铜

周一:9:00-24:00

周二至周五:0:00-2:00;9:00-24:00

周六:0:00-2:00

账户大豆

周一:9:00-24:00

周二至周五:0:00-2:00;9:00-24:00

周六:0:00-2:00

周一至周五20:30~22:30间暂停交易。

即时转期可在产品到期前的任意交易时间内进行,定时转期交易转期时点为产品最后交易日的16:00。

产品到期结算和产品替换时间根据产品设定,建设银行通过网上银行和手机银行等电子渠道提前公布与产品相关的到期结算、产品替换时间。

10.产品到期处理

产品到期前,客户可选择转期至下月合约或者到期现金结算,若到期未转期或者未平仓,则视为客户选择到期现金结算,建设银行将客户所有持仓按对应品种的到期现金结算规则进行处理。

11.费用及计息

客户按照建设银行报价进行账户商品交易,建设银行不收取其他任何与交易相关的手续费。客户资金账户中的资金将按照中国建设银行挂牌活期利率计息;客户交易账户中的账户商品份额不记付利息,保证金账户中的余额将按照活期存款标准进行计息,具体利率参见建设银行活期存款利息公告。

业务办理

1.开户签约

账户商品签约须根据本人有效身份证件及本人理财卡、龙卡通或经建设银行批准的其他交易介质,通过建设银行网上银行、手机银行等电子渠道办理本业务。

办理本业务时,客户需充分了解商品市场基本情况以及账户商品产品的特点和相关风险,认真阅读《中国建设银行个人账户商品交易业务协议书》、承诺遵守相应条款并签字。完成上述步骤后方可开通证券交易权限,并开立账户商品交易账户。

办理本业务时,客户须留存常用手机号码,用以接受重要交易信息,务必要保证预留手机号码畅通。如有变动,须及时进行变更。

2.变更联系方式等信息

若客户签约龙卡通/理财卡丢失、损毁或者换卡后,若新卡号与原卡号不同,需要在建设银行电子渠道进行个人签约账户的变更。变更后原先持有的商品头寸和资金头寸将转移至新账户。

若客户电话、手机号码等联系方式改变,可通过建设银行网上银行和手机银行等电子渠道进行变更。

3.业务终止

客户若需终止本业务,可到建设银行网上银行、手机银行等电子渠道办理解约手续,解约时需保证交易头寸均为零,且未对建设银行有任何尚未结清债务。若解约时交易头寸不为零,则须由本人进行平仓并转出保证金,之后才能进行解约。

风险提示

本业务面临包括政策风险、价格风险、利率风险、通讯系统安全、网络系统安全在内的各种风险。因受国内、国际各种政治、经济因素,以及各种突发事件的影响,商品价格可能会发生剧烈波动,账户商品交易业务具有投资风险。客户依其交易请求或委托所产生的一切风险和导致的损失均由客户自行承担。

建设银行仅向客户提供账户商品做市服务,不向客户作任何获利保证或共担风险的承诺,亦不与客户分享收益。

客户持仓发生亏损,导致当日交易清算后,保证金低于本行设定的强行平仓保证金比例时,客户应当及时主动补足到账。客户未能及时补足的,建设银行有权对客户持有未平仓合约进行强行平仓,客户必须承担由此导致的一切损失。强平后仍不能补足保证金的,建设银行将依照双方协议约定的方式追补保证金,并保留进一步采取法律诉讼等手段的权利,客户对此风险要有充分认识。 

如客户保证金账户被司法机关或其他有权机关查封、冻结、扣划,且客户未按建设银行要求及时足额补充保证金的,建设银行有权对客户尚未平仓的交易进行强制平仓,并从客户在建设银行开立的任一账户中扣收相应款项用以弥补相关损失。不足赔偿的,建设银行有权向客户进行继续追索,客户应承担因此产生的全部损失。